Arrisku penalak prebenitzeko politika

Aseguruen Arrisku Penalen Prebentziorako Sistemaren helburuak eta jarduteko printzipioak

Legezkotasuna ahalik eta gehien errespetatzeko kezkari erantzunez, eta, bereziki, zigor-arloko araudiaren aurka egin dezakeen edozein jarduera prebenitzeko, IMQ Aseguruak-ek Arrisku Penalak Prebenitzeko Politika (aurrerantzean, APPP) ezarri du. Politika horrek bere Kode Etikoan jasotako printzipioak osatu eta garatzen ditu eremu horretan, eta bi dokumentuak Arrisku Penalak Prebenitzeko Sistemaren (APPS) parte dira.

Jarraian, compliance penalerako helburuak eta politika honetan jasotako jarduteko printzipioak zerrendatzen dira:

1. Compliance penalaren helburuak.

IMQren Administrazio Kontseiluak, Arrisku Penalak Prebenitzeko Sistemaren bidez, honako helburu orokor hauek bete nahi ditu:

• Bere kontseiluko kide, zuzendari eta IMQko langile guztiei, bai eta harekin harremana duten hirugarrenei ere, mezu irmo eta egiazkoa helaraztea, IMQ legez kontrako edozein ekintza egitearen aurka dagoela eta bere jarduera sozialaren garapena Legearen errespetuan, balio korporatiboen sustapenean eta defentsan eta erantzukizun sozial korporatiboan oinarrituta dagoela zaintzen duela, eta, bereziki, ordena penala betetzean eta ustelkeriaren aurka modu guztietan borrokatzean, IMQren irudia eta balioak babesteko helburuarekin. Halaber, printzipio horiek erakundea osatzen duten pertsonen portaera-jarraibide egokiak izan daitezen saiatuko da, bai eta barne-prozesuak eta erabakiak hartzeko prozesuak hobetu daitezen ere.
• Politika honen bidez helarazi nahi den mezuak erabat gaitzesten ditu etikoak ez diren portaerak, edozein motatako lege-hausteak, arau-hauste administratiboak edo legez kontrako arau-hauste penalak. Politika hau, beraz, konpromisoa da iruzurrezko ekintzak eta jokabideak etengabe zaintzeko eta zigortzeko, langile guztiak komunikatzeko eta kontzientziatzeko mekanismo eraginkorrak mantentzeko eta enpresa-kultura etiko eta zintzoa garatzeko. Kode Etikoa, Arrisku Penalak Prebenitzeko Sistemaren dokumentuetan jasotzen diren jarraibide eta printzipioekin batera, erakundeko administrazio-organoak, zuzendariek eta gainerako langileek bete beharreko oinarrizko alderdiak dira.
• Zigor-arloa errespetatzearen alde lan egiteko konpromisoa indartzea, eta, horrekin batera, araudia betetzeko eta edozein ordenatako lege-urratzeen aurrean tolerantziarik ez izateko kultura sustatzea. Arrisku Penalak Prebenitzeko Sistematik eratorritako betebehar guztiak nahitaezkoak dira Sistemaren mende dauden pertsonentzat, Politikaren aplikazio-eremuaren arabera.
• Sistema etengabe hobetzeko ezartzen diren lege- eta erregelamendu-betekizunak betetzea, bai eta zigor-arloko araudien azken berrikuntzei eta UNE 19601 Zigor arloko Compliance-a Kudeatzeko Sistemak arauaren argitalpenari erantzutea ere. IMQk eta bere kideek Politika honetan oro har ezarritakoa betetzeko konpromisoa hartzen dute. Era berean, Zigor Kodearen 31 bis artikuluan berariaz ezarritakoaren araberako betetze-eredu penala ezartzea.
• Hirugarrenen aurrean (Administrazio Publiko eta Judizialeko organoak barne) bermatzea IMQk legez eska daitekeen kontrola egiten duela bere zuzendarien, enplegatuen eta IMQri lotutako kanpoko edozein profesional edo hornitzaileren gainean, obrak, zerbitzuak edo hornidurak alokatzeko kontratu baten arabera.
• IMQri ezar lekiokeen edozein zehapen mota saihestea, bai eta zehapen horiek ekar ditzaketen galera ekonomikoak ere, edozein zehapen edo lege-urratzek erakundeari ekar diezaiokeen kalte entzutetsuarekin batera.
• Bere aplikazio-eremuan dauden pertsonek delitu izan daitezkeen jokabideak ezagutzen dituztela bermatzeko mekanismoak ezartzea, eta araudiaren aurkako jarduketen aurrean diziplina-sistema bat jasotzea, erreferentziako hitzarmen kolektiboan aurreikusitakoaren arabera.
• Erakundean arrisku penalak prebenitzeko sistema etengabe hobetzeko konpromiso argia egotea.

Beraz, IMQren helburu nagusia da, bere APPSren bidez, bere jardun-eremuan sor daitezkeen delitu, arau-hauste edo irregulartasun larriak egiteko balizko arrisku-egoerak kontrolatu eta gainbegiratzea, nahiz eta pertsona jakin bati esleitzea ezinezkoa izan. Horretarako ezarritako prozesuak eta kontrolak jarraitutasunezkoak dira, eta aldian-aldian eguneratuko dira.

2. Jarduteko printzipioak.

Complianceren helburu horiek lortzeko, Administrazio Kontseiluak politika honetan definitzen den APPS ezarri eta bultzatzen du. Politika horren garapena printzipio hauetan oinarritu beharko da:

1. APPS printzipio hauetan oinarritzen da: (i) prebentzioa, (ii) kontrola, (iii) salaketa eta (iv) konponketa.
2. APPSk IMQren jarduera eta prozesu guztiak biltzen ditu.
3. IMQko edozein profesionalek edo IMQrekin harremana duen beste edozein konpainiak zilegi ez diren egintzak egitea prebenitzeko eta horiei aurre egiteko beharrezkoak diren jarduerak integratzea eta koordinatzea, bai eta, oro har, egon daitezkeen egoera irregularrak edo iruzurrak ere.
4. Gardentasun-ingurune bat sortzea, legez kontrako jarduerak prebenitzeko, delituak egiteko eta iruzurra zuzentzeko garatutako sistemak integratuz, eta egon daitezkeen irregulartasunen komunikazioa errazteko kanal egokiak mantenduz, hau da, Informazioko Barne Kanala. Barneko Informazio Kanalaren bidez, indarrean dagoen legeriaren, IMQren barne-araudiaren eta Kode Etikoak transmititzen dituen oinarrizko printzipioen aurkako jokabide praktikoak edo praktikoak komunikatu ahal izango dira. IMQk hitz ematen du fede oneko salatzaileak ez duela inolako errepresaliarik jasango horregatik.
5. Une oro, indarrean dagoen legeriaren babesean eta Kode Etikoak ezarritako esparruaren barruan jardutea, aplikatu beharreko barne-araudia betez.
6. Prebentzioko enpresa-kultura bultzatzea eta sustatzea, honako printzipio hauetan oinarrituta: "zero tolerantzia" legez kontrako ekintzak eta iruzur-egoerak egitearekiko, eta erakundeko profesional guztien etika eta jokabide arduratsuaren printzipioak aplikatzearekiko, hierarkia-maila edozein dela ere.
7. Jarduteko eta erabakitzeko barne-arauak, prozedurak eta protokoloak ezartzea, pertsona batek edo pertsona-talde batek kontrolik gabeko erabakitzeko ahalmenik izan ez dezan.
8. Prebentzio-sistema eraginkor bat garatzeko beharrezkoak diren dokumentuak sortzea, balidatzea eta onartzea. Halaber, Konpainiaren legezko arriskuak kudeatzeko elementuak izatea, jardunbide irregular horiek hautemateko mekanismo egokiak bermatuko dituzten politika eta prozeduren bidez.
9. APPSn inplikatutako sailek arrisku penalen jarraipena, neurketa eta analisia egiteko ezarritako prozesuak, adierazleak eta kontrolak behar bezala zaintzeko beharrezkoak diren finantza-baliabide materialak eta giza baliabideak dituztela ziurtatzea; horrela, arrisku horien funtzionamendu egokia eta politika honen eraginkortasuna eta betetzea bermatuko dira.
10. Arrisku penalak kontrolatzeko eta prebenitzeko prozedura egokiak garatzea eta ezartzea.
11. Ikuskapen- eta zaintza-mekanismo eraginkorrak ezartzea, sistemaren funtzioak behar bezala kontrolatu eta egiaztatzeko eta etengabe hobetzeko.
12. Prebentzio- eta detekzio-jarduera proaktiboak mantentzea eta sustatzea, jarduera erreaktiboen aurrean, hala nola ikerketa eta zehapena.
13. Kontzientziatzeko betebeharra: erakundeko profesional guztiei jakinaraztea (i) zein diren salatuak izan daitezkeen delitu-motak eta barne-arauen aurkako jokabideak, eta (ii) informatzeko betebeharra, balizko ez-zilegi penala edo iruzurra edo irregulartasuna dakarren edozein egitateri buruz, baldin eta horien berri ematen badute gaitutako bideen bidez.
14. Beharrezko autoritatea eta independentzia izanik, araudia betetzen dela eta erakundearen legezko arriskuak betetzen direla zainduko duen organo bat ezartzea (Betetze Batzordea). Organo horretako kideek gaitasun tekniko eta giza gaitasun nahikoak izan beharko dituzte horretarako, eta nahitaezkoa izango da gaitasun horiek egiaztatzen dituzten dokumentuak gordetzea.
15. Ustezko delitu-egitate edo iruzurrezko edo arauz kontrako egintza baten jakinarazpen oro ahalik eta azkarren ikertzea, haren zenbatekoa edozein dela ere; salatzailearen konfidentzialtasuna eta ikertutako pertsonen eskubideak bermatuko dira. Prozesuaren zati gisa, organo judizialek eta administratiboek edo nazioko edo nazioarteko instituzio eta organismoek eska dezaketen beharrezko laguntza eta lankidetza guztia emango da, IMQko profesionalek edo harekin harremana duten beste enpresa batzuetako langileek ustez egindako delituak, iruzurrezkoak edo irregularrak ikertzeko.
16. Zehapenak modu justu, ez-diskriminatzaile eta proportzionalean aplikatzen saiatzea, zehapen-araubidean eta unean-unean aplikatu beharreko legerian ezarritakoaren arabera, politika edo politika horrek eskatutako baldintzak betetzen ez direnean.
17. Prestakuntza-programa egokiak eta beharrezkoak ezartzea, aldizkakotasun nahikoarekin, eta aplikatu beharreko legeriaren eskakizunak helaraztea, IMQko profesionalen ezagutzak behar bezala eguneratuko direla bermatzeko.
18. Antolakundean, egituran edo kontrol-sisteman gabeziak, ez-betetze larriak edo aldaketak antzemanez gero, erakundeak horiek konpontzeko neurriak hartuko ditu.